Сеул, 8 августа – ИА РУСКОР. Китайские банки, вышедшие на южнокорейский рынок, столкнулись с волной санкций со стороны Службы финансового надзора (FSS) за нарушение обязательств по представлению отчетности.
Одновременные санкции, введенные против китайских банков, считаются необычными, демонстрируя решимость финансовых властей принять меры против действий, которые подрывают финансовый рынок, независимо от того, являются ли они отечественными или иностранными банками. Согласно источникам в финансовой отрасли, 22 июля FSS наложила санкции на сеульский филиал Industrial and Commercial Bank of China (ICBC), Сеульский филиал Agricultural Bank of China (ABC) и сеульский филиал China Construction Bank (CCB) за нарушение требований к отчетности, связанных с назначением и увольнением руководителей, и непредставление отчетности по кредитам под залог, превышающим 20 процентов в долевых ценных бумагах. В результате FSS приказала разобраться с соответствующими сотрудниками самостоятельно.
В соответствии с нормативными актами финансовые учреждения обязаны сообщать главе FSS о назначениях или увольнениях руководителей в течение семи рабочих дней. Однако Сеульский филиал ICBC не представил отчеты о четырех случаях назначений и увольнений руководителей главе FSS в установленный период с января по март 2018 года. Кроме того, в период с августа 2020 по сентябрь 2021 года произошло семь аналогичных инцидентов, когда банк не сообщил такую информацию главе FSS и не раскрыл ее на веб-сайте Федерации банков Кореи.
Было установлено, что Сеульский филиал ICBC своевременно не отчитался перед главой FSS в отношении 43 случаев выдачи кредитов, обеспеченных долевыми ценными бумагами, превышающими 20 процентов других компаний с ноября 2017 по май прошлого года.
Аналогичным образом, Сеульский филиал ABC также был уличен в несвоевременном представлении отчетности главе FSS в отношении девяти случаев выдачи кредитов, обеспеченных долевыми ценными бумагами, превышающими 20 процентов акций других компаний с декабря 2018 по декабрь 2020 года.
Сеульский филиал CCB забыл сообщить главе FSS о переназначении руководителя своего филиала в установленный срок в июле 2020 года. Более того, когда в марте прошлого года был уволен управляющий филиалом и назначен новый руководитель, банк в очередной раз не смог вовремя отчитаться перед главой FSS, что привело к его разоблачению. В ходе проверки, проведенной FSS, было обнаружено, что Сеульский филиал CCB нарушил обязательства по предоставлению отчетности по кредитам, обеспеченным долевыми ценными бумагами. Нарушения имели место в 38 случаях с ноября 2017 по декабрь 2020 года и в семи случаях с апреля 2021 по март прошлого года.
В июне прошлого года FSS обнаружила случай, когда один сотрудник нарушил обязательство сообщать об операциях с наличными на большую сумму во время проверки Сеульского филиала ICBC. В результате к сотруднику была применена санкция «предупреждение».
Представитель местного коммерческого банка сказал: «Были обсуждения относительно мягкого наказания, налагаемого на китайские банки, которые нарушили правила, такие как обязательства по представлению отчетности, по сравнению со значительными штрафами, которым подвергаются отечественные банки, работающие в Китае».
Фактически, китайские финансовые власти наложили штрафы в общей сложности на 17,43 миллиона юаней (2,425 миллиона долларов США) на Woori Bank China, Hana Bank China и IBK Industrial Bank China в прошлом году. В апреле прошлого года Государственное управление иностранной валюты Китая (SAFE) уведомило Woori Bank China о штрафе в размере 200 000 юаней за сообщение ошибок в международном платежном балансе и статистической отчетности. В июне того же года Пекинское бюро регулирования банковской деятельности и страхования наложило штраф в размере 900 000 юаней на Woori Bank China за ненадлежащую проверку назначения отдельных операционных кредитов и небрежное обращение с гарантиями валютных платежей.
В сентябре прошлого года Гуандунское подразделение SAFE наложило существенный штраф в размере 15,76 миллиона юаней на Hana Bank China за небрежное управление гарантиями валютных платежей. Этот штраф стал крупнейшим одиночным наказанием, наложенным зарубежными финансовыми регуляторами на Hana Bank с момента его интеграции с Korea Exchange Bank и последующего создания как Hana Bank. В декабре прошлого года Сучжоуский филиал IBK China получил штраф в размере 570 000 юаней от Suzhou SAFE за непредставление отчетов о зарубежных транзакциях и недостаточную проверку данных о денежных переводах.
Проблема заключается в ухудшении положения южнокорейских банков, работающих в Китае, поскольку спад на рынке недвижимости страны приводит к резкому росту числа дефолтов. В сочетании с жесткими санкциями финансовых властей Китая южнокорейские банки сталкиваются с растущими трудностями в управлении своими операциями. Эта ситуация сужает их позиции на рынке. Источник из местной банковской отрасли сказал: «Финансовый рынок Китая не полностью открыт, что ограничивает возможности иностранных финансовых фирм по проведению операций. Более того, уровень ограничений со стороны китайских финансовых властей особенно суров».
Добавить комментарий
Для отправки комментария вам необходимо авторизоваться.